提供交易反欺诈服务,保障客户账户资金安全
建立企业级反欺诈联防联控能力,完善欺诈风险识别与防控,提升客户安全体验与满意度,提升反欺诈作业效率,整合风险识别、欺诈评估、交易防控等信息,实现风险管控互动,持续提升配套管理机制。构建企业级、跨产品、全渠道和覆盖“事前、事中、事后”一体的反欺诈联防联控体系。
建立统一风险防控策略,统一策略研发和管理;覆盖借记卡、贷记卡,取现消费转账查询等各类交易接入;企业级风险告警信息、名单等风险数据共享,实现联防联控。
支持在线配置规则,并实时部署至生产;告警案件可根据员工能力配置策略分发,更高效处理;支持告警案件部分自动处理。
引入神经网络模型、客户行为档案等模型,结合规则及名单,实现多维防控。
可嵌入交易流程,毫秒级欺诈侦测响应,支持实现首笔欺诈交易拒绝。
反欺诈批量侦测模块可根据客户定制的批量规则,针对同业银行应用批量提供的交易、卡片、账户、客户等信息输入至反欺诈批量侦测模块进行欺诈分析,并批量反馈给客户欺诈告警信息,或者反馈至反欺诈告警案件处理模块供客户进行调查处置。
对交易进行欺诈联机侦测,拒绝欺诈交易并产生告警
对系统联机侦测产生的告警进行调查处置
对风险事件进行定性定损流程处理
针对消费、还款、转账、取现等交易进行欺诈交易联机侦测,支持在线配置规则并生效,对欺诈交易返回决绝决策并产生告警
对系统联机侦测产生的告警使用我行核心银行的客户获取后,通过查询核心系统相关交易、客户、交易介质等数据进行欺诈分析,联系客户核实交易情况,判断欺诈风险。对确认的欺诈告警支持转入案件处置流程处理
支持使用我行核心银行的客户对由告警管理模块转案过来的贷记卡风险事件进行定性定损流程处理