智能风控-反欺诈

提供交易反欺诈服务,保障客户账户资金安全

    产品信息

    智能风控-反欺诈简介

    建立企业级反欺诈联防联控能力,完善欺诈风险识别与防控,提升客户安全体验与满意度,提升反欺诈作业效率,整合风险识别、欺诈评估、交易防控等信息,实现风险管控互动,持续提升配套管理机制。构建企业级、跨产品、全渠道和覆盖“事前、事中、事后”一体的反欺诈联防联控体系。 

    产品特性

    企业反欺诈

    建立统一风险防控策略,统一策略研发和管理;覆盖借记卡、贷记卡,取现消费转账查询等各类交易接入;企业级风险告警信息、名单等风险数据共享,实现联防联控。

    策略灵活

    支持在线配置规则,并实时部署至生产;告警案件可根据员工能力配置策略分发,更高效处理;支持告警案件部分自动处理。

    智能反欺诈

    引入神经网络模型、客户行为档案等模型,结合规则及名单,实现多维防控。

    实时反欺诈

    可嵌入交易流程,毫秒级欺诈侦测响应,支持实现首笔欺诈交易拒绝。

    应用场景

    事后批量侦测

    上云建议

    反欺诈批量侦测模块可根据客户定制的批量规则,针对同业银行应用批量提供的交易、卡片、账户、客户等信息输入至反欺诈批量侦测模块进行欺诈分析,并批量反馈给客户欺诈告警信息,或者反馈至反欺诈告警案件处理模块供客户进行调查处置。

    产品功能

    反欺诈联机侦测

    对交易进行欺诈联机侦测,拒绝欺诈交易并产生告警

    反欺诈联机告警管理

    对系统联机侦测产生的告警进行调查处置

    反欺诈风险事件管理

    对风险事件进行定性定损流程处理

    • 针对消费、还款、转账、取现等交易进行欺诈交易联机侦测,支持在线配置规则并生效,对欺诈交易返回决绝决策并产生告警